娛樂資訊-通博娛樂城 銀行帳戶「賣存摺」3種情況 最高判刑3年或罰金百萬元

金管會示警，提醒民眾注意金融詐騙風險，提醒民眾要妥善保管自己的存摺、印鑑及密碼等，不要隨意將銀行帳戶交付他人使用（賣存摺）。根據「洗錢防制法」規定，若有對價期約把個人帳戶賣出等3種情況，可處3年以下徒刑或併科新台幣1百萬以下罰金；如果無正當理由「買簿」、也就是收集他人帳戶使用者，刑責更嚴重，可處5年以下，併科3千萬元以下罰金。

金管會銀行局副局長童政彰指出， 近來不肖人員藉由各式金融詐騙手法，使民眾誤入詐騙陷阱。金管會已經設置金融防詐騙宣導專區，提供常見金融詐騙案例、如何防範及處理等資訊，並持續更新相關資訊，讓民眾可以取得金融防詐騙相關訊息，提升民眾識別金融詐騙。

為強化識詐，銀行局也已下令國內各銀行業者，不可發放「連結網址」的簡訊，以免遭到詐騙集團以假亂真，誤認是銀行簡訊而交付個人帳號、密碼等資料。童政彰指出，金融機構不會發送簡訊請客戶點選簡訊上的連結並輸入帳號、密碼、簡訊認證碼等資訊，請民眾除了官方網站、網路銀行或行動銀行APP外，切勿在其他網站輸入帳號或密碼之「機敏資訊」。

其次，「洗錢防制法」已於今年6月14日修正公布，並增訂第15條之1及第15條之2規定；若是無正當理由收集他人的銀行帳戶，或是將自己或他人的銀行帳戶交付、提供予他人使用，均可能遭警察機關裁處告誡或涉及刑事相關責任。

在「賣簿」（提供人頭帳戶）方面，根據法令新規定，若有民眾有3種情況，包括：第一、因為期約或收受對價而犯之；第二、交付、提供3個以上帳戶或帳號；第三、被行政裁處告誡後5年內再犯等，可以處最高3年以下徒刑、拘役或併科罰金100萬以下。

在「買簿」（收集人頭帳戶）方面，若無正當理由收集他人向金融機構申請開立的帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務的事業，或第三方支付服務業申請的帳號，而有以下5種情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科罰金3000萬元以下。

上述買簿的5種情形，包含，冒用政府機關或公務員名義犯之；以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之等。